Naše služby
Řešit anuitu není exactně zábava. Ale to je přesně důvod, proč jsme tady. Spousta lidí si myslí, že když má smlouvu, tak je hotovo. Není to tak. My vám pomůžeme pochopit, co vlastně máte, jestli vám to stojí za peníze, a co s tím dál. Máme 13 let zkušeností a jsme bez okolků — řekneme vám pravdu.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Podíváme se, co máte. Detailně. Nepředstíráme, že rozumíme smlouvě, kterou vám prodali bez čtení. Spočítáme vám skutečný výnos, skryté poplatky a jestli vůbec dává smysl. Pak vám řekneme bez obalu, co si myslíme.
- Kompletní analýza váší smlouvy
- Výpočet reálných poplatků a marží
- Srovnání se standardy na trhu
- Psaný report v češtině, ne v marketingové řeči
Služba 3
Máte smlouvu, kterou chcete pryč? Řekneme vám, jak na to. Některé se dají vypovědět hladce. Jiné vás budou čekat penále. My spočítáme oboje a ukážeme vám, co vás bude stát víc — zůstat nebo jít. Bez překvapení.
- Právní rozbor podmínek výpovědi
- Kalkulace sankcí a penalizací
- Asistence při komunikaci s pojišťovnou
- Návrh alternativních řešení
Služba 2
Chcete anuitu novou? Dobře. Existují desítky typů a pojišťoven si přehrávají, že všechny jsou stejné. Nejsou. My vám poradíme, která vám vyhovuje podle vašeho věku, příjmu a toho, co vůbec chcete. Bez tlaku prodejce.
- Individuální assessment vašich potřeb
- Porovnání nabídek 11 pojišťoven
- Zdůvodnění, proč ta a ne jiná
- Doprovod při uzavírání smlouvy
Služba 1
Anuita je jen jedna z věcí. Copak stačí? Podíváme se na vaše úspory, nemovitosti, pojistky a všechno ostatní. Pak vám navrhneme plán, kde peníze budou v příštích desetiletích. Reálný plán, ne sny.
- Kompletní finanční audit
- Projekce příjmů a výdajů do věku 90 let
- Strategie na inflaci a daně
- Scénáře pro horší a lepší časy
Služba 3
Anuitou se může někdo podržet při životě, ale co pak? Nebo už víte, že budete mít dědictví? My pomůžeme s tím, aby vaši blízcí nepřišli zkrátka. Jsou na to právní triky a načasování. Víme, jak na to.
- Právní rozbor dědictví vůči anuity
- Strategie na minimalizaci daní
- Pojištění a beneficiary management
- Psaný testamentární plán
Služba 2
Když je tu více lidí, všichni mají jiný názor. Seříďte se s námi, nemusíte se domlouvat hádkou. Povíme vám, co má každý na mysli a jak na tom všichni získají. Consulting pro rodinu, která chce zůstat rodinou.
- Strukturovaná diskuze se všemi zúčastněnými
- Vysvětlení daňových a právních důsledků
- Návrh win-win řešení
- Mediacení konfliktů kolem peněz
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás